lient cases
项目时间：2015-2016年
项目背景：
自2004年新巴塞尔资本协议正式发布后，操作风险管理的重要性已得到银行、投资者和监管当局的广泛认同，但商业银行违规、欺诈等各种操作风险事件仍层出不穷，造成巨额损失。随着产品和服务不断创新、分支机构持续增加，郑州银行需要建立有效的内部管控模式，强化总行对分支机构在合规和操作风险管理方面的能力，结合外部监管要求和内部管理需要，国内各类型商业银行在2010年以来越来越重视合规与操作风险管理体系建设。郑州银行有必要借鉴国内领先银行的经验和良好实践，提升全行内控合规与操作风险管理能力。对于郑州银行而言，内控合规与操作风险管理体系和信息系统的建设是有效保证全面管理实现，是提升全行合规与操作风险内部管控能力，以支持全行稳健持续全面发展的基础。同时，建立起内控合规与操作风险管理信息系统，是郑州银行贯彻实施全面风险管理体系建设的重要基础；也是实现操作风险资本计量标准法达标，逐步迈向操作风险高级计量法的重要基础。
项目内容：
1、基础数据管理：贯穿系统的各个模块，包括数据字典管理、外规管理、内规管理、计划管理和系统参数管理；
2、内控合规管理：支持内控合规管理事务，包括合同管理、外部检查与审计、行内检查、问题管理、违规处罚、违规积分、内控评价、授权管理、诉讼案件管理、内控合规报告和培训测试；
3、操作风险管理：引入操作风险管理的工具，包括操作风险识别评估（RCSA）、关键指标监测（KRI）、损失数据收集（LDC）、操作风险资本计量；
4、系统管理：是整个系统的后台配置管理平台，其中包括机构管理、岗位管理、用户管理、权限管理、日志管理以及高度配置化的流程引擎和规则引擎。
项目收益：
一、全面清理了郑州银行所有规章制度，形成了一套完善的体系文件
二、项目实施完成后，完善了内控、合规和操作风险管理体系，建立了内控合规与操作风险管理信息系统，能够实现本行的文件管理、流程管理、内控合规检查、内控合规评价、违规积分与违规处罚管理、风险管理、监测报告体系、资料数据库、培训与测试等功能。